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正确识别非法集资,避免财产损失

文章来源:金融办 作者:张慧丽 发布时间:2018年05月14日 点击数: 字体:

非法集资活动的种类及主要表现形式非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债券、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

(一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

(二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

(三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。

(四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(五)以商品销售与反租、回购与转让、发展会员、商家联盟等方式进行非法集资。

(六)利用民间会社等组织或者地下钱庄进行非法集资。

(七)利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商务、电子百货、委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

(八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

(九)以签订商品销售合同等形式进行非法集资。

(十)利用传销或秘密串联的形式非法集资。

(十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

(十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

二、非法集资活动对社会的危害:

一是扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵,以骗取资金为目的,破坏了金融秩序,影响金融市场的健康发展。二是严重损害群众利益,影响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性,容易蔓延,犯罪分子骗取群众资金后,往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿,使受害者(多数是下岗工人、离退休人员)损失惨重,极易引发群体事件,甚至危害社会稳定。三是损害了政府的声誉和形象。

由于非法集资活动是违法活动,一旦出现损失,需要当事人自己承担责任,所以社会公众一定不要参与非法集资活动。

三、从事非法集资活动会受到的法律处罚

对进行非法集资活动的,除依照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等相关法律法规的规定给予没收非法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。例如:依照我国刑法规定,对非法吸收公众存款或变现吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或没收财产。

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